مكافحة غسل الأموال والعقوبات

1. موقفنا

Alin Li OÜ شركة للتدريب وخدمات تقنية المعلومات، وليست مؤسسة مالية. ولأننا نعمل مع عملاء عبر الحدود، فإننا نطبّق نهجًا متناسبًا قائمًا على المخاطر للتعامل مع خطرين: التعامل مع أشخاص أو كيانات خاضعة للعقوبات، وإساءة استخدامنا لنقل أموال غير مشروعة. وتسري علينا الالتزامات المتعلقة بالعقوبات أيًّا كان وضعنا بموجب قانون مكافحة غسل الأموال.

2. معرفة عملائنا

قبل أن نبدأ العمل، نتحقق من هوية عملائنا. وبالنسبة للمؤسسات، يشمل ذلك اسمها القانوني، وبيانات تسجيلها، وبلدها وعنوانها، والجهة التي تملكها أو تسيطر عليها في نهاية المطاف. ونتأكد كذلك من أن للتعاقد مسوّغًا تجاريًا واضحًا. ويتوقف مدى عمق هذه الفحوص على مستوى المخاطر: فالمدرسة المعروفة أو الجهة العامة أو الشركة الراسخة في بلد منخفض المخاطر لا تحتاج إلا إلى فحوص أساسية، في حين تستدعي هياكل الملكية المعقدة أو البلدان الأعلى خطورة أو المدفوعات غير المعتادة فحوصًا معززة، أو اعتذارنا عن قبول العمل.

3. الفحص مقابل قوائم العقوبات

نفحص العملاء الجدد، والمستفيدين الحقيقيين من العملاء من الشركات، مقابل القوائم الموحدة للعقوبات الصادرة عن مجلس الأمن التابع للأمم المتحدة والاتحاد الأوروبي، وغيرها من القوائم المنطبقة حيث نعمل. ونعيد الفحص دوريًا وكلما تغيرت الظروف.

لا نتعامل تجاريًا مع أطراف خاضعة للعقوبات. إذا تبيّن وجود تطابق، فإننا لا نقبل أي دفعة ولا نقدّم أي خدمات.

4. المدفوعات

نتوقع أن تَرِد المدفوعات من الحساب الخاص بالعميل نفسه، بالمبلغ والعملة المتفق عليهما. ويُعلَّق أي ترتيب دفع غير معتاد ويُتحقق منه قبل أن نقبل الأموال أو نقدّم الخدمة، وقد نطلب معلومات إضافية.

5. الإبلاغ والسجلات

كل من يتولى في Alin Li إجراءات قبول العملاء أو المدفوعات يعرف المؤشرات التحذيرية وكيفية رفع أي مخاوف. ويُصعَّد النشاط المشبوه داخليًا، ويُبلَّغ عنه عند الاقتضاء إلى وحدة الاستخبارات المالية المختصة. ونحتفظ ببيانات تحديد هوية العملاء ونتائج الفحص والعقود والفواتير طوال المدة التي يقتضيها القانون.

أسئلة الامتثال: Compliance@alinli.com.